Tính năng nổi bật
1. Trang tổng quan tài sản (Wealth Dashboard)
Tổng quan Net Worth: tài sản – nợ, biến động theo thời gian
Phân bổ tài sản: tiền mặt, chứng khoán, crypto, BĐS, quỹ…
KPI nhanh: lợi nhuận, dòng tiền tháng, mức rủi ro danh mục
2. Kết nối tài khoản & đồng bộ dữ liệu (Account Aggregation) — tuỳ chọn
Kết nối ngân hàng/broker/wallet theo chế độ read-only (tuỳ tích hợp)
Tự động đồng bộ giao dịch, số dư, danh mục
Phát hiện giao dịch bất thường, cảnh báo an toàn
3. Quản lý danh mục đầu tư (Portfolio Management)
Theo dõi danh mục: cổ phiếu/quỹ/crypto/trái phiếu (tuỳ mô hình)
PnL: theo tài sản, theo kỳ, theo chiến lược
Phân tích hiệu suất: return, volatility, drawdown (tuỳ chọn)
4. Theo dõi dòng tiền cao cấp (Cashflow & Budgeting)
Thu/chi theo nhóm: sinh hoạt, đầu tư, vận hành doanh nghiệp (tuỳ chọn)
Ngân sách linh hoạt, cảnh báo vượt ngưỡng
Phân tích “spending pattern” theo tháng/quý
5. Kế hoạch tài chính cá nhân (Financial Planning)
Mục tiêu: mua nhà, quỹ dự phòng, nghỉ hưu, du học…
Lộ trình đóng góp theo tháng + tiến độ thực tế
Kịch bản: tăng thu nhập/giảm chi/phân bổ lại tài sản
6. Quản lý khoản nợ & tín dụng (Liabilities / Credit)
Theo dõi vay, thẻ tín dụng, lịch trả nợ
Nhắc hạn thanh toán, tính lãi/phí (tuỳ chọn)
Chiến lược trả nợ: snowball/avalanche (tuỳ chọn)
7. Insights & AI cố vấn (AI Wealth Assistant) — tuỳ chọn
Gợi ý tối ưu phân bổ theo mục tiêu & khẩu vị rủi ro
Nhắc “rebalance” khi lệch tỷ trọng
Tóm tắt tuần/tháng: tăng/giảm vì đâu, điểm cần chú ý
8. Báo cáo & phân tích chuyên sâu (Analytics / Reports)
Báo cáo theo tháng/quý/năm: net worth, cashflow, ROI
Drill-down theo tài sản, theo ngành, theo nguồn thu/chi
Xuất PDF/Excel report theo chuẩn trình bày “premium”
9. Watchlist & cảnh báo thị trường (Market Alerts) — tuỳ chọn
Theo dõi giá, tin tức, biến động mạnh
Alert theo ngưỡng giá/%/khối lượng
Tin tức cá nhân hoá theo danh mục đang nắm giữ
10. Giao dịch & lệnh (Trading) — tuỳ chọn
Đặt lệnh mua/bán (tuỳ tích hợp), xác nhận bảo mật
Lịch sử lệnh, phí giao dịch, thống kê
Tự tạo rule nhắc mua/bán theo plan (không auto trade)
11. Thuế & giấy tờ (Tax / Documents) — tuỳ chọn
Lưu chứng từ: sao kê, hợp đồng, hoá đơn
Tổng hợp lợi nhuận theo kỳ để phục vụ kê khai (tuỳ quy định)
Nhắc mốc thời gian quan trọng (thuế/đáo hạn)
12. Membership & đặc quyền (Premium Membership)
Hạng thành viên, đặc quyền ưu đãi (phí thấp, report nâng cao…)
Ưu đãi đối tác: bảo hiểm, ngân hàng, dịch vụ tài chính (tuỳ mô hình)
Referral/VIP invites (tuỳ chọn)
13. Bảo mật cấp ngân hàng (Bank-grade Security)
Đăng nhập: OTP/2FA, FaceID/vân tay, PIN
Mã hoá dữ liệu, quản lý thiết bị đăng nhập
Cảnh báo đăng nhập lạ, khoá tài khoản khẩn cấp
14. Quyền riêng tư & tuỳ chọn chia sẻ (Privacy / Sharing)
Chế độ “ẩn số dư”, ẩn tài sản nhạy cảm
Chia sẻ báo cáo cho cố vấn/đối tác (permission-based)
Nhật ký truy cập (audit log)
15. Concierge & hỗ trợ VIP (VIP Support) — tuỳ chọn
Chat/hotline ưu tiên, SLA xử lý nhanh
Hỗ trợ đối soát, tra soát giao dịch
Đặt lịch tư vấn 1-1 (tuỳ mô hình)
16. Admin & vận hành hệ thống (Admin / Ops)
Quản lý user, gói dịch vụ, quota, quyền truy cập
Giám sát rủi ro, fraud detection, log hệ thống
Thống kê: AUM (tuỳ), retention, CAC/LTV, lỗi tích hợp
